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《反電信網(wǎng)絡詐騙法》要點梳理

2023-08-10 00:25:15 來源:京九晚報

  近些年來,,電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動持續(xù)高發(fā)多發(fā),,嚴重侵害了人民群眾的財產(chǎn)安全和合法權益。為了預防,、遏制和懲治電信網(wǎng)絡詐騙活動,,加強反電信網(wǎng)絡詐騙工作,,保護公民和組織的合法權益,維護國家安全和社會穩(wěn)定,,特制定并施行《反電信網(wǎng)絡詐騙法》,。

  為什么要對電信網(wǎng)絡詐騙專門立法?制定《反電信網(wǎng)絡詐騙法》是落實黨中央決策部署,、打擊遏制電信網(wǎng)絡詐騙的重要舉措,。

  個人違反《反電信網(wǎng)絡詐騙法》有什么后果?

  組織、策劃,、實施,、參與電信網(wǎng)絡詐騙活動或提供幫助,構成犯罪的,,依法追究刑事責任,。

  違法制造、買賣,、提供或使用用于實施電信網(wǎng)絡詐騙等違法犯罪的設備,、軟件,為他人實施電信網(wǎng)絡詐騙活動提供相關支持或幫助,。沒收違法所得,,由公安機關或有關主管部門處違法所得一倍以上十倍以下罰款,沒有違法所得或違法所得不足五萬元的,,處五十萬元以下罰款,;情節(jié)嚴重的,由公安機關并處十五日以下拘留,。

  非法買賣,、出租、出借電話卡,、物聯(lián)網(wǎng)卡,、電信線路、短信端口,、銀行賬戶,、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等,,提供實名核驗幫助,;假冒他人身份或者虛構代理關系開立上述卡、賬戶,、賬號等,。沒收違法所得,由公安機關處違法所得一倍以上十倍以下罰款,,沒有違法所得或違法所得不足兩萬元的,處二十萬元以下罰款,;情節(jié)嚴重的,,并處十五日以下拘留。

  金融機構如何保護群眾“錢袋子”安全,?

  工作職責:電信業(yè)務經(jīng)營者,、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者承擔風險防控責任,,建立反電信網(wǎng)絡詐騙內(nèi)部控制機制和安全責任制度,,加強新業(yè)務涉詐風險安全評估。

  盡職調(diào)查:銀行業(yè)金融機構,、非銀行支付機構為客戶開立銀行賬戶,、支付賬戶及提供支付結算服務,與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間,,應當建立客戶盡職調(diào)查制度,,依法識別受益所有人,采取相應風險管理措施,,防范銀行賬戶,、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡詐騙活動。

  開戶風險管理:開立銀行賬戶,、支付賬戶不得超出國家有關規(guī)定限制的數(shù)量,。對經(jīng)識別存在異常開戶情形的,銀行業(yè)金融機構,、非銀行支付機構有權加強核查或者拒絕開戶,。

  監(jiān)測識別處置涉詐異常賬戶和可疑交易:銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當根據(jù)風險情況,,采取核實交易情況,、重新核驗身份、延遲支付結算,、限制或中止有關業(yè)務等必要的防范措施,。

  配合開展資金查凍扣:公安部門會同有關部門建立完善電信網(wǎng)絡詐騙涉案資金即時查詢、緊急止付,、快速凍結,、及時解凍和資金返還制度,明確有關條件,、程序和救濟措施,。