近些年來(lái),，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)持續(xù)高發(fā)多發(fā),，嚴(yán)重侵害了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。為了預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng),，加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，保護(hù)公民和組織的合法權(quán)益,，維護(hù)國(guó)家安全和社會(huì)穩(wěn)定,，特制定并施行《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》。

　　為什么要對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專門立法,？制定《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》是落實(shí)黨中央決策部署,、打擊遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重要舉措。

　　個(gè)人違反《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》有什么后果,？

　　組織,、策劃、實(shí)施,、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或提供幫助,，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任,。

　　違法制造,、買賣、提供或使用用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪的設(shè)備,、軟件,，為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供相關(guān)支持或幫助。沒(méi)收違法所得,，由公安機(jī)關(guān)或有關(guān)主管部門處違法所得一倍以上十倍以下罰款,，沒(méi)有違法所得或違法所得不足五萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以下罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的,，由公安機(jī)關(guān)并處十五日以下拘留。

　　非法買賣,、出租,、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡,、電信線路,、短信端口,、銀行賬戶、支付賬戶,、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等,，提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立上述卡,、賬戶,、賬號(hào)等。沒(méi)收違法所得,，由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款,，沒(méi)有違法所得或違法所得不足兩萬(wàn)元的，處二十萬(wàn)元以下罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的,，并處十五日以下拘留。

　　金融機(jī)構(gòu)如何保護(hù)群眾“錢袋子”安全,？

　　工作職責(zé)：電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者,、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu),、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任,，建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制和安全責(zé)任制度，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)安全評(píng)估,。

　　盡職調(diào)查：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù),，與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,，應(yīng)當(dāng)建立客戶盡職調(diào)查制度，依法識(shí)別受益所有人,，采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施,，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng),。

　　開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)管理：開(kāi)立銀行賬戶,、支付賬戶不得超出國(guó)家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常開(kāi)戶情形的,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕開(kāi)戶。

　　監(jiān)測(cè)識(shí)別處置涉詐異常賬戶和可疑交易：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況,，采取核實(shí)交易情況,、重新核驗(yàn)身份,、延遲支付結(jié)算,、限制或中止有關(guān)業(yè)務(wù)等必要的防范措施。

　　配合開(kāi)展資金查凍扣：公安部門會(huì)同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金即時(shí)查詢,、緊急止付,、快速凍結(jié)、及時(shí)解凍和資金返還制度,，明確有關(guān)條件,、程序和救濟(jì)措施。