案情簡介:近日,某銀行工作人員通過銀行營業(yè)網(wǎng)點客戶等待區(qū)客戶一句“存款即可貸款”識破一起電信詐騙案件,。
處理情況:一名客戶在某銀行網(wǎng)點客戶等待區(qū)等待辦理業(yè)務(wù)期間說了一句“某銀行貸款還要存1萬元可以提現(xiàn)”,,大廳當(dāng)值員工憑借職業(yè)素養(yǎng)和反詐警惕意識上前了解情況,??蛻糇寙T工查看了他在該銀行軟件上申請的貸款信息,員工經(jīng)過仔細(xì)查看,,發(fā)現(xiàn)此款軟件除了顯示銀行名稱(加后綴)與該銀行官方軟件不同外,,圖標(biāo)和顏色與該銀行官方軟件完全一致,但打開手機(jī)軟件后發(fā)現(xiàn)并非該銀行的正規(guī)軟件,??蛻舯硎景凑哲浖崾据斎肓藗€人銀行卡信息,在待放款界面顯示銀行卡異常,,軟件要求客戶至少存入卡內(nèi)1萬元現(xiàn)金才可解凍放款,,不立即辦理就會拉黑征信和起訴,客戶著急之下到營業(yè)網(wǎng)點辦理存款業(yè)務(wù),,該銀行員工立刻制止客戶存入現(xiàn)金,,并告知客戶這并不是正規(guī)軟件,客戶意識到了危險,,瞬間恍然大悟,。銀行方面將冒用銀行軟件行為上報給當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)及上級分行,對猖狂的電信詐騙洗錢犯罪活動起到了震懾作用,。
案例啟示:隨著社會不斷發(fā)展,、科技不斷創(chuàng)新,越來越多的犯罪分子通過創(chuàng)新渠道,、新型手段等不斷欺騙消費者,,越來越多的消費者未經(jīng)受住誘惑,未及時核實信息就將財產(chǎn)轉(zhuǎn)出,。在此再次提醒廣大消費者,,遇到自稱銀行工作人員放貸款,,切記要及時與銀行網(wǎng)點聯(lián)系,證實該筆貸款是否為銀行貸款,,是否為正規(guī)貸款,,不要輕易相信其他第三方機(jī)構(gòu)許諾,妥善保管好自己的信息隱私,,不要出租,、出借、轉(zhuǎn)賣帶有個人信息的銀行卡,,做好自身保護(hù),,提高風(fēng)險意識,打造良好的金融環(huán)境,。