“低利率,、高波動、資產(chǎn)荒…..”,，面對“百年未有之大變局”,，銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)收入穩(wěn)定性下降、凈息差持續(xù)收窄,，紛紛重新審視自己的發(fā)展和定位,。

尤其是近兩年，國際經(jīng)濟(jì)增長缺乏新引擎,，國內(nèi)也面臨有效需求不足,、經(jīng)濟(jì)預(yù)期偏弱等問題，房地產(chǎn)金融風(fēng)險加劇,，銀行作為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主力軍,，不僅業(yè)績壓力更大了,，肩上的擔(dān)子和責(zé)任也更重了。

在危機(jī)中育新機(jī),，于變局中開新局,。金融市場業(yè)務(wù)作為銀行的三大核心業(yè)務(wù)板塊之一，近年來在市場格局的變化中孕育出了新的發(fā)展機(jī)遇,。對此,，中信銀行不斷優(yōu)化機(jī)制、提升能力,，于2021年開始推動金融市場業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展,。如今，該行同業(yè)客戶深度經(jīng)營取得突破性進(jìn)展,，“創(chuàng)大利,、拓大用”的成效逐步顯現(xiàn)。

可圈可點(diǎn),，重點(diǎn)業(yè)務(wù)齊創(chuàng)佳績

“營業(yè)凈收入139.79億元,，同比增長9.83%，營收貢獻(xiàn)度同比上升1.13個百分點(diǎn),?！边@組亮眼數(shù)據(jù)來自中信銀行近日公布的2024年上半年業(yè)績報告。

報告顯示,，中信銀行金融市場業(yè)務(wù)上半年成績喜人,，作為外匯、貴金屬,、債券及貨幣市場核心做市商,，該行多個細(xì)分業(yè)務(wù)指標(biāo)穩(wěn)居行業(yè)前列，展現(xiàn)出“有定力,、有自信,、有成果”的風(fēng)貌。

上半年,，中信銀行積極支持國家重大戰(zhàn)略,，投資人民幣綠色債券余額156.36億元，同比增長29.47%,。債券及利率衍生品交易量5.29萬億元,，同比增長47.77%。

此外,，中信銀行不斷提升本外幣交易與做市能力,，夯實(shí)核心交易商地位。外匯做市交易量突破1.47萬億美元,，銀行間外匯做市排名穩(wěn)居股份制銀行第一,。,；貨幣市場業(yè)務(wù)累計交易量16.69萬億元，同業(yè)存單累計發(fā)行量8,913.26億元,，同比增長98%,。

在業(yè)績穩(wěn)步增長的同時，中信銀行還不斷加大服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度,，為小微企業(yè)提供了低成本的融資渠道,。報告期內(nèi)，辦理票據(jù)直貼8,088.31億元,，其中服務(wù)小微企業(yè)8,982戶,，占比高達(dá)71.16%，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)引入源頭活水,。

值得一提的是,，中信銀行近年來連續(xù)榮獲境內(nèi)外權(quán)威獎項(xiàng)，多次獲評中國外匯交易中心“年度最佳做市商”,、“年度最佳交易獎”,，亞洲貨幣“中國最佳外匯服務(wù)銀行”等榮譽(yù)；托管資產(chǎn)今年歷史性突破15 萬億大關(guān),，再次榮獲亞洲銀行家雜志的亞洲最佳托管銀行殊榮,。

應(yīng)勢而變，率先啟動轉(zhuǎn)型變革

作為中國最早參與國內(nèi)外金融市場融資的商業(yè)銀行,，中信銀行以屢創(chuàng)中國現(xiàn)代金融史上多個第一而蜚聲海內(nèi)外,。

聚焦到金融市場業(yè)務(wù)領(lǐng)域，中信銀行探索創(chuàng)新的腳步也始終走在市場最前沿,。早期,，中信銀行助推余額寶上線，開啟了“互聯(lián)網(wǎng)新時代”,；率先推出首只銀行系“寶寶”產(chǎn)品“薪金煲”，進(jìn)一步打響了中信銀行金融市場業(yè)務(wù)的品牌和口碑,。

進(jìn)入新的歷史時期,，面對錯綜復(fù)雜的市場形勢，這一次中信銀行又做對了什么呢,？

中信銀行近期舉辦了“協(xié)同創(chuàng)新贏發(fā)展 銀基同行創(chuàng)未來”銀基合作研討會,。會上，該行副行長謝志斌詳細(xì)介紹了金融市場業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型之道,。

謝志斌指出,，在內(nèi)部架構(gòu)方面，中信銀行在業(yè)內(nèi)率先將金融同業(yè)部與金融市場部合并,，組建了新的金融市場部,，逐步搭建總分一體的“銷售-交易-研究（STR）”工作體系,。這樣調(diào)整的好處是，讓總行金市的能力優(yōu)勢可以更充分的賦能一線,、服務(wù)客戶,。

更為關(guān)鍵的是，中信銀行在全行持續(xù)推動同業(yè)客戶一體化深度經(jīng)營,，通過全面,、深入整合金融服務(wù)資源，為客戶提供一站式綜合金融服務(wù),，進(jìn)一步提升客戶服務(wù)能力,，為下一階段高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

以“轉(zhuǎn)型,、改革,、發(fā)展”為工作主基調(diào)，中信銀行致廣大而盡精微,，金融市場條線穩(wěn)扎穩(wěn)打,，篤定“融合、能力,、風(fēng)控,、規(guī)模、效益”五大基點(diǎn),，以同業(yè)客戶一體化深度經(jīng)營為綱領(lǐng),，全面構(gòu)建以客戶為中心的金融市場STR體系，經(jīng)過三年的轉(zhuǎn)型發(fā)展成效顯著,。

首先,，全力推進(jìn)同業(yè)客戶一體化深度經(jīng)營轉(zhuǎn)型，持續(xù)提升同業(yè)客群綜合價值,。經(jīng)過 2 年多的努力,，截至2023 年末，同業(yè)客戶覆蓋度提升至64%（較2021年提高10 個百分點(diǎn)）,。

其次,，持續(xù)推進(jìn)STR改革，打造產(chǎn)品做市商核心盈利模式,。在改革賦能下,，2022、2023 年,，營收,、非息收入和經(jīng)濟(jì)利潤增速分別為資產(chǎn)規(guī)模增速的2和5倍。

最后,，在STR 體系下探索推進(jìn)以交易銷售帶動客戶綜合服務(wù)的轉(zhuǎn)型，帶動全行金市業(yè)務(wù)發(fā)展。2023 年底,，中信銀行試點(diǎn)啟動了債券銷售業(yè)務(wù)，通過組建總分行債券銷售隊(duì)伍,，打造同業(yè)客群端對端的債券銷售渠道，觸達(dá)城農(nóng)商行,、理財子,、保險等終端交易對手超過 250 家。

聯(lián)合出擊,，充分發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢

區(qū)別于一些股份行“銀行下的集團(tuán)”模式,，中信銀行是“集團(tuán)下的銀行”。作為中信集團(tuán)最大金融子公司,，集團(tuán)協(xié)作一直是中信銀行的一張獨(dú)特“名片”,，也是中信銀行戰(zhàn)略發(fā)展的重要支撐。

中信銀行的協(xié)同合作并不止于銀行各條線之間,，從金融市場業(yè)務(wù)的發(fā)展來看,，中信銀行聯(lián)手中信證券、中信建投證券等集團(tuán)旗下頂級券商組建“中信聯(lián)合艦隊(duì)”,，深耕資本市場,，可以進(jìn)一步深入挖掘產(chǎn)業(yè)鏈上下游的機(jī)遇，推動大資管和綜合融資服務(wù)能力,。

“中信聯(lián)合艦隊(duì)”的出擊,，無論是豐富多元的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品拓展，還是無可比擬的投研能力,，都將進(jìn)一步提升擴(kuò)大中信銀行在產(chǎn)品端的優(yōu)勢,。

依托中信集團(tuán)協(xié)同優(yōu)勢，中信銀行連通全市場資源,，打造“大撮合”綜合融資生態(tài)圈,，充分挖掘保險、信托,、租賃渠道資源,，可以實(shí)現(xiàn)資金端與資產(chǎn)端高效配置，積極推動與銀行客戶業(yè)務(wù)合作,。以托管業(yè)務(wù)為例，中信銀行不斷深化集團(tuán)協(xié)同,，夯實(shí)托管歸行,，聚焦資管行業(yè)主戰(zhàn)場，深耕客戶經(jīng)營,。加大力度推動公募基金,、養(yǎng)老金及跨境托管等資管類托管業(yè)務(wù),。截至2024年上半年，中信銀行新增托管撮合業(yè)務(wù)規(guī)模179.03億元,，落地全市場首單保險系企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品,。截至報告期末，公募基金托管規(guī)模2.42萬億元,，較上年末增加2,470.49億元,，覆蓋貨幣基金、債券基金,、權(quán)益基金,、指數(shù)基金、公募REITs等多品類,。

于高山之巔,，方見大河奔涌。雖然中信銀行金融市場業(yè)務(wù)已經(jīng)站穩(wěn)行業(yè)第一梯隊(duì),，但永久的“護(hù)城河”是不存在的,，只有緊扣時代脈搏，不斷迭代升級構(gòu)筑起屬于自己的獨(dú)特優(yōu)勢,，才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地,。

站在新起點(diǎn)上，中信銀行表示,，未來將加速形成有中信特色的金融市場“新體系”,，打造金市業(yè)務(wù)輕資本、流量經(jīng)營,、改革轉(zhuǎn)型的“新模式”,，創(chuàng)建結(jié)算性存款可持續(xù)增長“新場景”，實(shí)現(xiàn)金融市場高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展的“新高度”,。