記者從中信銀行商丘分行獲悉,,近日,,中信銀行和富達(dá)基金聯(lián)合舉辦的“幸福+”養(yǎng)老財(cái)富管理論壇召開,。此次論壇以“長(zhǎng)壽時(shí)代,,做自己人生的CFO”為主題,,邀請(qǐng)養(yǎng)老領(lǐng)域的專家和中信集團(tuán)旗下金融子公司負(fù)責(zé)人齊聚一堂,,共同探討長(zhǎng)壽時(shí)代的養(yǎng)老財(cái)富管理之道,。論壇上,,中信銀行攜手合作伙伴發(fā)布《中國(guó)居民養(yǎng)老財(cái)富管理發(fā)展報(bào)告(2023)》(以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》),,從客觀角度調(diào)研分析居民養(yǎng)老財(cái)富管理的現(xiàn)狀,,并對(duì)金融行業(yè)支持居民養(yǎng)老財(cái)富管理發(fā)展提出實(shí)踐參考。
此次論壇發(fā)布的《報(bào)告》是中信銀行長(zhǎng)期持續(xù)對(duì)中國(guó)養(yǎng)老金融市場(chǎng)狀況的深入研究和思考探索,。中信銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人在論壇上對(duì)《報(bào)告》進(jìn)行了詳細(xì)解讀,,認(rèn)為目前國(guó)內(nèi)居民對(duì)于養(yǎng)老認(rèn)同度普遍較強(qiáng),但不同年齡段的人群對(duì)于養(yǎng)老規(guī)劃有不一樣的主張,其中,,共性的問題是個(gè)人養(yǎng)老投資教育需進(jìn)一步提升,、金融機(jī)構(gòu)專業(yè)顧問服務(wù)需要進(jìn)一步加強(qiáng)。
中信銀行作為長(zhǎng)期耕耘養(yǎng)老金融服務(wù)的企業(yè),,沉淀出一套“中信解法”,,簡(jiǎn)稱為“三分四步”。對(duì)“Z世代”(《報(bào)告》中指18歲至35歲人群)群體,,中信銀行提出建立“一張健康的資產(chǎn)負(fù)債表”的概念,;對(duì)“中生代”群體(《報(bào)告》中指35歲至60歲的人群),提出構(gòu)建“一本科學(xué)的養(yǎng)老賬本”的概念,;對(duì)于目前最大的養(yǎng)老群體——“銀發(fā)代”(《報(bào)告》中指60歲及以上人群),,更關(guān)注他們的生活質(zhì)量,提出“一個(gè)幸福的晚年生活”的理念,?;诓煌巳旱膶?shí)際情況,中信銀行率先在行業(yè)內(nèi)提出“平衡收支,、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn),、規(guī)劃養(yǎng)老、長(zhǎng)錢投資”的“四步法”,,通過貫穿一生的財(cái)務(wù)規(guī)劃,實(shí)現(xiàn)人民群眾退休以后的生活質(zhì)量保障,。
論壇上,,中信銀行、中信保誠(chéng)人壽,、中信興業(yè),、華夏基金、富達(dá)基金與客戶代表就圍繞客戶養(yǎng)老需求,,合力提升養(yǎng)老金融服務(wù)能力展開討論,。
未來,中信銀行將聯(lián)合更多優(yōu)質(zhì)企業(yè),,舉內(nèi)外協(xié)同之力,,共同探索個(gè)人養(yǎng)老財(cái)富管理的“中信解法”,構(gòu)建形成“內(nèi)外雙循環(huán)”的養(yǎng)老金融綜合服務(wù)生態(tài)圈,,實(shí)現(xiàn)“財(cái)富”“健康”“醫(yī)養(yǎng)”“長(zhǎng)壽”的養(yǎng)老金融服務(wù)閉環(huán),,用有溫度的養(yǎng)老金融服務(wù)為高質(zhì)量的“生活型養(yǎng)老”護(hù)航。