近日,，董某至中信銀行鄭州分行某支行柜臺辦理取款25000元業(yè)務(wù),，在業(yè)務(wù)操作過程，系統(tǒng)收到預(yù)警信息,，提示交易或存在可疑情形,。柜臺工作人員立即提高警惕并開展排查,，及時發(fā)現(xiàn)并堵截一起可疑交易行為，并協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲相關(guān)嫌疑人,，受到公安機(jī)關(guān)書面表揚(yáng),。

因異常預(yù)警信息，該行工作人員提示董某需進(jìn)一步核查,，在征得其同意后,，工作人員為其打印近三個月交易流水，審核流水時發(fā)現(xiàn),，董某名下賬戶存在小額試探性交易,、多筆交易資金快進(jìn)快出、交易對手眾多等異常特征,。當(dāng)詢問資金來源及用途時,，董某稱其想到銀行貸款,，為了流水好看些，故找了幾個朋友轉(zhuǎn)賬刷流水,，卻無法回答資金沒有原路轉(zhuǎn)回朋友的原因,。在詢問到準(zhǔn)備在哪個銀行辦理貸款時，董某神色緊張,，刻意回避工作人員視線,，手部小動作頗多，隨便答了一句只是前期準(zhǔn)備,，還沒想好,。當(dāng)問到工作情況時，董某表示自己是開養(yǎng)殖場的,，工作人員又詢問養(yǎng)殖場是否有工商注冊,，董某聲稱已注冊，但卻無法說出公司名稱,。經(jīng)過不斷溝通,，該行工作人員心存疑慮，立即將情況反饋鄭州市反詐中心,。

經(jīng)反詐中心核實(shí)發(fā)現(xiàn),，董某名下他行卡近期被定性為一級涉案銀行卡，確定其存在重大洗錢犯罪嫌疑,，迅速出動警力到支行網(wǎng)點(diǎn)將董某抓獲,，同時抓獲劉某和郝某兩位放風(fēng)盯梢同伙。 

次日上午,，該行收到鄭州市反詐中心反饋,，稱支行反饋的涉案信息為公安機(jī)關(guān)提供了重要線索，黑灰產(chǎn)大隊成功打掉一個洗錢車隊,，抓獲三名犯罪嫌疑人,，目前已開始緊鑼密鼓地審理案件，爭取擴(kuò)人擴(kuò)線打深打透,。反詐中心對中信銀行鄭州分行專業(yè),、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度表示了高度贊揚(yáng)。

下一步,，中信銀行鄭州分行將持續(xù)深化警銀協(xié)作,，筑牢風(fēng)險防線，守護(hù)好老百姓的“錢袋子”,，為構(gòu)建安全穩(wěn)定的金融環(huán)境做出更大貢獻(xiàn),。